Doradztwo finansowe. Czym jest i dlaczego warto z niego skorzystać?

Analiza własnej sytuacji finansowej oraz oszacowanie możliwych inwestycji i wydatków to nieodłączny element pracy przedsiębiorcy. By nie popełnić poważnego błędu, warto skorzystać z pomocy specjalisty, który dokona rzetelnej analizy, wykona doradztwo finansowe i zaznajomi nas z obecnymi ofertami na rynku.

Na czym polega doradztwo finansowe?

Doradztwo finansowe specjalizuje się w pomocy klientom zainteresowanym usługami bankowymi. Doradcy nie są sprzedawcami, a jedynie pośrednikami, którzy ułatwiają nam zrozumienie naszej sytuacji finansowej i wybierają najkorzystniejsze dla nas oferty.

Z pomocy doradcy korzystają zarówno przedstawiciele ogromnych korporacji, jak i osoby, które zastanawiają się nad zaciągnięciem pożyczki czy kredytu hipotecznego. Dobry doradca charakteryzuje się wykształconymi kompetencjami miękkimi. Posiada inteligencję emocjonalną, empatię, potrafi zrozumieć potrzeby i dylematy finansowe swojego klienta.

Powinien mieć wykształcenie z kierunku spokrewnionego z branżą finansową. To istotny element ułatwiający mu zrozumienie mechanizmów rynkowych.

W czym pomoże mi doradca finansowy?

Doradcy finansowi udzielają niezbędnego wsparcia i informacji w kwestiach planowania domowego budżetu. Analizują nasze dochody i wydatki oraz tłumaczą, w jaki sposób możemy zarządzać swoimi pieniędzmi, by nasze potrzeby były zaspokojone, a pieniądze mądrze rozdysponowane. Pomagają również we wcielaniu w życie idei oszczędzania. Proponują dostępne na rynku oferty i tłumaczą, w jaki sposób wdrażać plany oszczędnościowe.

Jeśli potrzebujemy pożyczki, myślimy o kredycie hipotecznym lub leasingu, to tym bardziej warto wybrać się do doradcy, który omówi z nami naszą sytuację finansową. Po jej przeanalizowaniu przygotuje dla nas porównanie dostępnych ofert wraz z oprocentowaniem i pełnymi kosztami, które będziemy musieli ponieść.

To w jego gestii będzie leżało przygotowanie niezbędnych dokumentów oraz dopełnienie formalności potrzebnych do otrzymania pożyczki. Jeśli obawiamy się, że sami nie podołamy temu zadaniu lub nie wiemy, jaki kredyt będziemy w stanie spłacić, to doradca wszystko nam wytłumaczy i rozwieje ewentualne wątpliwości.

Czy doradztwo finansowe jest darmowe?

Doradca finansowy ma podpisane umowy z konkretnymi bankami. Za sprzedaż ich produktów i pośrednictwo w finalizowaniu naszej umowy otrzymuje prowizję. W praktyce wygląda to w ten sposób, że umawiamy się na spotkanie z doradcą, by przeanalizować naszą sytuację finansową i zorientować się w możliwościach otrzymania interesujących nas produktów, np. kredytu.

Doradca przygotowuje dla nas porównanie różnych ofert i w porozumieniu z nim wybieramy tę, która jest dla nas najkorzystniejsza. Następnie przechodzimy do ostatniego etapu, w trakcie którego skupiamy się na formalnościach. Wspólnie z doradcą udajemy się do banku i podpisujemy niezbędne dokumenty.

W koszty naszego kredytu wliczona jest prowizja powiększona o koszty naszego doradcy. W praktyce oznacza to, że to ze swoich pieniędzy opłacamy jego usługi, ale dopiero w momencie finalizowania swoich przedsięwzięć finansowych.

Więcej informacji Więcej informacji jest dostępnych na stronie https://optymalnykredyt.pl/ – biuro ekspertów finansowych w Warszawie.

Czytaj także: Filmy w służbie reklamy